Как вложиться в недвижимость без денег
Перейти к содержимому

Как вложиться в недвижимость без денег

  • автор:

Инвестирование в недвижимость: 5 советов для начинающих

61a1d59eb8af3.png

0
Одним из самых выгодных вариантов капиталовложения является инвестирование в недвижимость. Потребуется немало денег для старта, однако и потенциальная прибыльность здесь высокая. К тому же это весьма надежный актив.

Плюсы инвестирования в недвижимость

  • Доступность. Жилья, которое можно приобрести в целях инвестирования, в стране сегодня хватает.
  • Не требуется особых знаний в области финансов. Необязательно с нуля изучать экономику и финансы. Рекомендуем изучить эту подборку книг по инвестициям в недвижимость (особенно первые три книжки). Этого будет вполне достаточно, чтобы максимально грамотно подойти к выбору объекта.
  • Прибыльность. Здесь тройная выгода. Во-первых, за счет инвестирования можно будет ликвидировать влияние инфляции на капитал. Нельзя оставлять крупные сбережения без дела, так как они будут постепенно обесцениваться. Во-вторых, стоимость самой недвижимость с годами можно расти. В-третьих, жилье сдается в аренду, что приносит инвестору стабильный и пассивный доход.
  • Надежность. Вероятность падения цены недвижимости в перспективе крайне мала. Время показало, что с годами объекты почти всегда дорожают. Если в какой-то момент цена упала, то такие потери легко нивелировать за счет получения прибыли от аренды. А если цена упала заметно, то ничего страшного от этого не случится, так как недвижимость – материальный и всегда нужный объект. Это вклад в будущее, ведь жилье всегда в будущем будет подарить детям или внукам.

5 советов от опытных инвесторов

1. Покупать ликвидное жилье

Успех инвестирования почти полностью зависит от правильно выбранной недвижимости. Высокая ликвидность говорит о возможности быстро продать имущество по справедливой цене. Значит, такое жилье пользуется спросом.
Если же вложить деньги в жилье, которое спросом не пользуется, то сложно будет найти как съемщиков, так и покупателей в перспективе. Придется занижать стоимость. Тогда прибыльность инвестирования окажется ниже. Иногда вообще не удается продать объект, который в итоге становится мертвым капиталом.

2. Изучить спрос

Это тоже важный момент. Нужно понять, кто и какое жилье предпочитает снимать в конкретном регионе и городе. Понятно, что в провинции далеко не у всех людей много денег, чтобы арендовать большие квартиры в элитных районах. Поэтому следует провести анализ. Например, известно, что в крупные растущие города тянутся молодые люди. Они в первое время предпочитают снимать жилье. Из-за этого отмечается высокий спрос на однокомнатные квартиры и квартиры-студии в спальных районах.

3. Рассмотреть возможность покупки квартиры в строящемся жилье

Застройщики на начальных этапах строительства продают жилье с дисконтом. Сегодня он небольшой, так как деньги дольщиков все равно нельзя использовать для строительства. Проще говоря, девелоперу просто невыгодно продавать дешево квартиры. Но чтобы иметь обеспечение для кредиторов застройщики все еще продают жилье с дисконтом. Сегодня вполне реально найти вариант со скидкой в 5-15%.

4. Не продавать жилье в течение 5 лет после покупки

Есть определенный срок давности владения имущество, по истечении которого налог при продаже недвижимости не подразумевается. Когда прошло 5 лет с момента покупки жилья, платить 13% из полученной суммы не нужно. Это касается тех, кто планирует заниматься перепродажей жилых объектов.

5. Не вкладывать деньги новичкам в земельные участки

Если инвестор является новичком, то ему лучше рассматривать только вариант с покупку жилья. Правильно оценить потенциал коммерческого объекта или земли очень сложно. При неудачной оценки такое инвестирование может оказаться убыточным.

Вместо вывода

При грамотном подходе инвестирование в недвижимость может принести большую прибыль в перспективе. Но требуется обязательно ответственно подходить к выбору объекта и учитывать советы опытных инвесторов.

Какие бывают инвестиции в недвижимость без покупки квартиры?

Инвестировать в недвижимость без покупки квартиры, безусловно, можно, причём для этого совсем не нужны миллионы рублей, ведь порог входа в некоторые инструменты минимален. Недвижимость всегда оставалась в топе самых востребованных сфер у инвесторов — она стабильна и надёжна, и нужно сказать, что последние серьёзные потрясения (ковид и 2022 год) она прошла без больших потерь. Вложения в эту отрасль — в основном не про высокие проценты и быструю прибыль, это про диверсификацию портфеля, стабильность и сохранение средств.

Инструментов, которые сегодня позволяют вкладывать деньги в недвижимость, достаточно много, поэтому каждый может найти удобный для себя вариант. Коротко расскажу об основных.

Самый популярный инструмент — безусловно, акции. С появлением различных приложений многие стали пробовать свои силы на бирже, и акции девелоперов — это хороший вариант инвестиций в недвижимость. За 2023 год они показали отличный рост, хотя были и незначительные падения после поднятия ключевой ставки. Девелоперы, выпускающие акции: ЛСР, ПИК, Эталон, «Самолёт», «ИНГРАД» и др. Купить акцию можно за небольшие деньги — от 100 ₽ до примерно 5000 ₽ за акцию. Нужно помнить, что акции — высокорисковый инструмент, можно существенно заработать, выгодно купив, а потом продав пакет, а может возникнуть ситуация, при которой цена акции упадёт, и инвестору останется только зафиксировать убытки.

Закрытые паевые фонды — это ещё один способ вкладывать средства в недвижимость без покупки квадратных метров. Но тут существует чёткое разделение на ЗПИФы для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Для квалов, конечно, и предложений больше, и доходность выше, но и порог входа очень солидный. Тогда как для простых фондов порог входа очень разный, например часто это суммы от 100 000 ₽, но вот недавно рынку предложили ЗПИФ с ценой пая от 5 ₽, что нетипично, но интересно. Доходность — 10–20%. ЗПИФ подразумевает выбор долгосрочной стратегии: в среднем срок инвестиций — от 10 лет, но иногда пай можно перепродать, нужно внимательно изучать договор и понимать, на какой срок инвестор «замораживает» основную сумму и получает только проценты. Необходимо ещё учитывать, что в ЗПИФ много накладных расходов — на оплату услуг управляющей компании как минимум.

Самый консервативный инструмент для вложений в недвижимость — облигации. Бумаги девелоперов свободно можно приобрести на Московской бирже, причём выбор будет широким: по количеству эмитентов (более 30) отрасль строительства занимает третье место, уступая только банкам и финансовым сервисам. Приобрести облигацию можно по цене от 1000 ₽. Облигации менее волатильны, чем акции, доход по ним предсказуем. Но после повышения ключевой ставки 27 октября 2023 года (ключевая ставка 15% ЦБ РФ действует с 30 октября 2023 года) нужно быть очень внимательным при покупке. Стоит обращать внимание на новые выпуски, которые учитывают эти изменения, старые выпуски дешевеют, поскольку прибыль по ним теперь будет менее интересной. При росте ставки ЦБ РФ стоит обращать внимание на короткие облигации, срок погашения которых до двух лет, или бумаги с переменным купоном, который зависит от ключевой ставки.

Выше перечислены классические инструменты для инвестиций, но рынок не стоит на месте, и появляются новые инструменты для вложений в недвижимость.

Ипотечная ценная бумага — это бумага, которую выпускает специальная компания или банк и обеспечением которой служат ипотечные платежи заёмщиков. Подходит для получения пассивного дохода с вложенных средств. Инструмент имеет свои плюсы: хорошая надёжность, прибыль выше, чем по классическим облигациям, ставка фиксированная, а не плавающая, максимальная защищённость с точки зрения закона. Минус один и весьма существенный: срок размещения — 20–25 лет, и вернуть основные вложения раньше этого срока невозможно, инвестор будет получать только проценты.

Ещё один сравнительно новый инструмент — краудлендинг, или механизм кредитования бизнес-проектов физическими и юридическими лицами по договорам займа через инвестиционные платформы. Есть сервисы, которые специализируются на приобретении готовой коммерческой недвижимости и дальнейшем управлении этими объектами по принципу ЗПИФ, а есть те, кто работает без приобретения недвижимости, предоставляя инвестиции девелоперским компаниям, строящим жилую недвижимость. Минимальная сумма инвестиций не ограничена, доходность — разная на разных платформах, но в среднем до 20%. Срок вложений — в зависимости от конкретного предложения, но есть и короткие займы от полугода, и среднесрочные — до трёх лет. Плюсы инвестиционных платформ — прозрачность, самостоятельный выбор конкретного займа под нужные условия, хорошая доходность, отсутствие комиссий и прочих выплат (большинство инвестиционных платформ не взимают плату с инвесторов за пользование сервисом).

Это далеко не все варианты инвестиций в недвижимость без приобретения квадратных метров, но уже видно, что у инвестора есть большой выбор под любую стратегию. Конечно, вышеизложенное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, перед любым вложением нужно внимательно изучать рынок и все возможные риски.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Еще

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Знаете ли вы, что инвестиции в недвижимость возможны с небольшими вложениями или без них? Звучит безумно, но есть много способов выйти на рынок недвижимости без большого капитала. Вам не нужно быть аккредитованным инвестором или иметь много денег, чтобы сказать, что вы тоже владеете недвижимостью. Стоимость недвижимости постоянно растет, что делает инвестиции в нее отличным способом диверсифицировать свой портфель и потенциально зарабатывать деньги.

Зачем инвестировать в недвижимость

Есть много причин, чтобы рассмотреть возможность инвестирования в недвижимость, но наиболее распространенными причинами являются потенциальный доход в виде дивидендов, также известный как денежный поток, наращивание собственного капитала и долгосрочный прирост капитала. Кроме того, недвижимость исторически является страховкой от инфляции и обычно корректируется даже после финансового кризиса.
Инвесторы получают ежемесячные дивиденды от дохода от сдачи в аренду недвижимости, и они даже могут использовать собственный капитал для инвестирования в большее количество недвижимости. Инвестирование также помогает диверсифицировать ваш портфель, поэтому вы не полагаетесь исключительно на фондовый рынок и его показатели.

Недвижимость часто является страховкой от инфляции

Недвижимость обычно дорожает быстрее, чем инфляция. Даже если вы покупаете недооцененную недвижимость, ремонтируете ее и продаете, у вас есть шанс получить достойную прибыль за счет наращивания собственного капитала и прироста капитала.

Вы можете получить налоговые льготы

Прямые инвестиции в недвижимость предлагают налоговые льготы, потому что вы можете управлять ими как бизнесом, а не просто инвестициями, как если бы вы инвестировали в фондовый рынок. У вас может быть возможность списать определенные расходы, в том числе расходы на амортизацию имущества, если вы являетесь собственником сдаваемой в аренду недвижимости.

Недвижимость часто приносит дивиденды

В зависимости от инвестиций в недвижимость вы можете получать дивиденды в виде дохода от аренды или процентов по ипотеке в зависимости от того, инвестируете ли вы в собственный капитал или в долг. Вы можете снять дивиденды или реинвестировать их, чтобы увеличить свой доход.

Вы можете построить капитал

Инвестирование в недвижимость требует определенной стратегии, и, если все сделано правильно, вы можете увеличить капитал. Если это сдаваемая в аренду недвижимость, ваши арендаторы оплачивают счета за вас, а вы получаете доход от своих инвестиций. Сколько собственного капитала вы заработаете, зависит от рыночной стоимости имущества при покупке и продаже имущества. Собственный капитал — это разница между ними, и он может стать отличным способом помочь вам начать инвестировать.

Вы можете нанять управляющую компанию для управления недвижимостью

Если у вас нет времени или знаний для управления физической недвижимостью, вы можете нанять компанию, которая будет управлять недвижимостью за вас. Хотя это снижает вашу прибыль, это может помочь сделать инвестиции в недвижимость более осуществимыми.

Минусы инвестирования в недвижимость

Инвестирование в недвижимость требует много авансовых денег

Владение недвижимостью требует большого капитала. Даже если вы можете получить кредит, ипотечные кредиторы обычно предъявляют более строгие требования к покупке дома, который не является вашим основным местом жительства, особенно если вы используете его в качестве инвестиционной собственности для получения пассивного дохода.

Чтобы быть арендодателем может потребоваться много работы

Когда вы владеете недвижимостью, вы являетесь арендодателем, то есть лицом, отвечающим за все, что связано с собственностью. Вы будете получать доход от аренды, но вы на связи 24/7, если что-то не так с недвижимостью. Вы также несете ответственность за уплату налогов на имущество, страхование домовладельца и общую безопасность и санитарное состояние имущества.

Недвижимость не ликвидна

Когда вы инвестируете в недвижимость, вы связываете свои деньги на какое-то время. Нелегко быстро продать недвижимость, поэтому убедитесь, что вы не инвестируете средства, без которых вы не сможете прожить какое-то время. Если вы обеспечиваете финансирование, чтобы помочь с покупной ценой, вы все равно вкладываете свой первоначальный взнос, который может быть привязан на некоторое время.

Способы инвестировать в недвижимость с небольшими (или без) деньгами

Учитывая значительные инвестиции, необходимые для покупки недвижимости, вы можете задаться вопросом, как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами.

Краудфандинговые и инвестиционные приложения

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Краудфандинговые и инвестиционные приложения не требуют значительных вложений. Вы инвестируете в коммерческую недвижимость через компании по недвижимости или инвестиционные фонды недвижимости с другими инвесторами. Для начала вам нужно немного денег, и управляющие фондами объединяют ваши средства со средствами других инвесторов для покупки арендуемой недвижимости и/или финансирования ипотечных кредитов, необходимых строителям и застройщикам.

REIT

REIT — это популярный способ инвестировать в недвижимость, не покупая физические объекты. REIT принадлежат компаниям, занимающимся недвижимостью, которые продают акции компаний отдельным инвесторам. Когда вы инвестируете в REIT, вы покупаете часть всех недвижимых активов траста. Краудфандинг в сфере недвижимости — отличный способ начать инвестировать в недвижимость, не рискуя слишком большим капиталом. Вместо этого вы получаете пассивный доход от арендной платы, полученной от коммерческой недвижимости, или процентов, полученных от платежей по ипотеке.

МЛО

Master Lease Option — это сложная инвестиционная стратегия в сфере недвижимости, но она требует небольшого аванса. Вместо того, чтобы покупать инвестиционную недвижимость, вы арендуете ее у собственника. Тем не менее, в рамках основного варианта аренды вы управляете зданием и можете сдавать его в субаренду, получая доход от аренды при оплате налогов на недвижимость и страховки. Вы можете использовать полученный доход от аренды, чтобы сэкономить на первоначальном взносе, чтобы купить недвижимость у владельца.

Жить, затем арендовать

Недвижимость, занимаемая владельцем, через несколько лет становится отличной инвестиционной недвижимостью. Именно так многие инвесторы в недвижимость начинают инвестировать. Когда вы покупаете собственность, занимаемую владельцем, занять деньги для покупки собственности намного проще.
Требования кредитора гораздо более мягкие, включая более низкие требования к первоначальному взносу и более гибкие требования к кредитному рейтингу. В результате вы можете обойтись небольшими деньгами и по-прежнему получать конкурентоспособные процентные ставки.
Когда вы будете готовы сдать дом в аренду, вы можете сохранить то же финансирование, но получать ежемесячную арендную плату от своих арендаторов, используя ее для покрытия ваших платежей по ипотеке, чтобы вы могли претендовать на получение ипотеки на свой следующий дом. Вы можете найти арендаторов самостоятельно или обратиться к агенту по недвижимости, который поможет вам найти подходящих арендаторов для вашего дома.

Ипотека на покупку денег / Финансирование продавца

Вы можете быть инвестором в недвижимость, не покупая несколько объектов и не управляя ими. Иногда инвестиции осуществляются в виде процентов, как в случае с финансированием продавца.
Покупатели, которые не могут претендовать на ипотеку, могут обратиться к вам за ипотекой. Вместо того, чтобы покупатель платил вам полную сумму договорной цены за дом, он платит вам первоначальный взнос и подписывает договор об ипотеке, который гарантирует, что он будет производить ежемесячные платежи вам по согласованным процентным ставкам.
Вы собираете ежемесячные платежи, включая проценты, которые являются вашим доходом. Финансирование продавца обычно длится пару лет. В течение этого времени покупатель работает над своими квалификационными факторами, включая кредитный рейтинг заемщика, соотношение долга к доходу, стабильность дохода и занятость, чтобы претендовать на традиционную ипотеку, чтобы полностью расплатиться с вами.

Инвестирование в недвижимость посредством аренды

Вариант аренды — это инвестиция в недвижимость, которая позволяет вам платить за недвижимость ежемесячно вместо того, чтобы вносить большой первоначальный взнос. Технически вы не владеете недвижимостью, когда подписываете договор аренды, но вы платите больше, чем рыночная арендная плата за площадь в рамках договора.
Дополнительные деньги, которые вы платите сверх арендной платы, идут на авансовый платеж для покупки дома. Соглашение также включает согласованную цену продажи и дату, когда вы должны исполнить свой опцион на покупку дома.

Кредиторы с твердыми деньгами

Если у вас возникли проблемы с поиском денег для инвестирования в недвижимость, вы можете обратиться к кредиторам с твердыми деньгами. Эти нетрадиционные кредиторы хороши для заемщиков, которые не имеют права на традиционное финансирование, которое часто встречается, когда вы пытаетесь купить недвижимость для сдачи в аренду или любой другой тип инвестиций в недвижимость.

Однако будьте осторожны. Кредиторы с твердыми деньгами взимают высокие процентные ставки и сборы, которые могут сделать инвестиции недоступными. Хорошая новость заключается в том, что они готовы рискнуть, позволяя вам инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или без них.

Микрозаймы

Если вам нужны деньги для первоначального взноса, микрозаймы могут быть вариантом. Как следует из названия, эти кредиты намного меньше и имеют более короткие сроки. Вы можете занять деньги на покупку недвижимости, не заморачиваясь с 30-летней ссудой.
Микрозаймы предназначены для малого бизнеса, поэтому вы можете претендовать на этот тип финансирования, который поможет вам увеличить свой портфель недвижимости.

Кредиты под залог дома

Если вы владеете основным местом жительства и имеете в нем капитал, вы можете использовать его для покупки инвестиционной недвижимости. Кредиторы не спрашивают, как вы используете деньги, которые вы снимаете — это ваши деньги, и пока вы оставляете 20% капитала вашего дома в доме, вы можете использовать свою линию собственного капитала для финансирования первоначального взноса.
Ссуды под залог недвижимости или кредитные линии обычно имеют гибкие квалификационные требования и низкие процентные ставки, что делает их доступным способом покупки инвестиций в недвижимость.

Оптовая недвижимость

Оптовики — это люди, которые вывешивают на обочине дороги таблички «мы покупаем дома за наличные». Вот секрет — на самом деле они не покупают дома. Они просто находят недвижимость, договариваются о сделке за наличные, а затем находят продавцов, которые покупают дом за наличные, плюс плата, которую вы, оптовик, взимаете в качестве вознаграждения за находку.
Прежде чем заключать эти соглашения, вам необходимо хорошо знать рынок недвижимости, стоимость недвижимости, стоимость ремонта и то, что хотят ремонтники. Это большая работа, но это отличный способ купить недвижимость практически без денег.

Заключение

Инвестировать в недвижимость можно практически без денег. Вам просто нужно мыслить нестандартно и посмотреть, какие еще возможности вам доступны. Аккредитованные инвесторы — не единственные люди, которые могут инвестировать в недвижимость и получать от нее прибыль.

  • Ключевые слова:
  • недвижимость,
  • недвижимость в РФ,
  • инвестирование,
  • инвестирование в недвижимость

Куда вложиться в недвижи­мость: 5 вариантов на лю­бой бюджет

Куда вложиться в недвижи­мость: 5 вариантов на лю­бой бюджет

При растущей инфляции недвижимость — надежный вариант защитить сбережения от обесценивания.

Ведь ее стоимость связана с инфляцией: она переоценивается вслед за удорожанием стройматериалов и рабочей силы. Заработать можно как на росте цены недвижимости и ее дальнейшей перепродаже, так и на пассивном доходе от сдачи в аренду. Это отличает ее от инвестиций в другие материальные активы, такие как драгметаллы, предметы искусства и коммодити

Минус недвижимости — низкая ликвидность, то есть на ее продажу может уйти много месяцев. А еще высокий порог входа: надо выложить сразу несколько миллионов или десятков миллионов. Но есть варианты инвестировать совсем небольшие суммы, даже от 5 ₽, и не тратить время на продажу.

Рассмотрим варианты вложений от капиталоемких до самых доступных. Инвестиции в недвижимость за рубежом рассматривать не будем, чтобы исключить страновые и санкционные риски.

Лейбл заголовка

Загородная недвижимость

Порог входа: ����������
Доходность: ������

Что можно купить. Есть несколько вариантов — земля или готовый дом.

Землю покупают для перепродажи или аренды, например под сельскохозяйственные нужды. Средняя цена участков по России — 600 000 ₽ за сотку

. Но чаще на земле строят дом для продажи или сдачи в аренду. Строительство дома без внутренней отделки обойдется от 30 000 ₽ за 1 м²

. Таким образом, возвести дом площадью 100 м² на шести сотках, скорее всего, будет стоить от 6 млн рублей.

Частное домостроение сейчас на подъеме: в 2023 году ввели более 49 млн м² частных домов

против 34—35 млн многоквартирных и спрос на загородную недвижимость растет. Можно также покупать вторичные дома и старые дачи, ремонтировать и сдавать помесячно или посуточно.

Если денег на все не хватает, можно использовать ипотечное плечо по низким ставкам. На строительство дома выдают льготную ипотеку со ставкой 8%, причем можно строить самому, без подрядчика

Особенности:

  • можно получить надбавку к себестоимости дома и ценовой рост земли;
  • долгий срок оборачиваемости капитала;
  • дополнительные риски в процессе строительства;
  • меньшая ликвидность по сравнению с квартирой.

Лейбл заголовка

Коммерческая недвижимость

Порог входа: ��������
Доходность: ������

Что можно купить. Офисные, торговые, складские и другие помещения. Обычно их сдают в долгосрочную аренду юрлицам, например помещения на первом этаже многоквартирного дома — под магазин.

В первой половине 2023 в коммерческую недвижимость в России вложили 207 млрд рублей

, это вдвое больше, чем за аналогичные периоды 2020 и 2021 годов. Ожидается, что по итогам года показатель достигнет 350—400 млрд рублей. Так что рынок на подъеме.

Арендные поступления зависят от площади объекта: чем она больше — тем шире круг вариантов для сдачи, в том числе нескольким арендаторам. Порог входа зависит от региона, локации и типа объекта. Так, в Москве торговые площади идут по 377 000 ₽ за 1 м² , офисы и склады — по 353 000 и 104 000 ₽

. А в Казани средние цены вдвое ниже. Офисное помещение на 80 м² там, например, выйдет от 5 000 000 ₽. А вот для покупки машино-места в России в среднем хватит 800 000 ₽

Особенности:

  • зачастую не нужно вкладываться в ремонт и меблировку, помещение универсально и при необходимости арендатор отделывает его под себя;
  • долгосрочная доходность: бизнес более постоянен, чем жильцы, и стремится заехать надолго;
  • нет ипотечных и налоговых льгот;
  • нужно регистрировать ИП или ООО, чтобы работать легально и платить налоги;
  • менее понятное вложение, чем квартира;
  • интерес к коммерческой недвижимости более цикличен и зависит от состояния экономики: например, в 2020 году во время пандемии бизнес сильно пострадал;
  • расходы на содержание часто высокие, особенно если это отдельное здание, которое требует капремонта и поддержания инженерных систем.

Лейбл заголовка

Апартаменты

Порог входа: ������
Доходность: ����

Что можно купить. Это жилье со статусом коммерческой недвижимости, поэтому нет многих льгот, которые доступны при покупке квартир. Например, в них нельзя оформить постоянную регистрацию, выше налоги и дороже ЖКУ, не получится использовать маткапитал и ипотеку с господдержкой.

Из плюсов — апартаменты стоят на 15—20% дешевле аналогичной квартиры или за ту же цену можно получить жилье выше классом и в лучшей локации. Это позволит сдавать объект дороже. Также есть апарт-отели, которые заточены на посуточную сдачу, и это тоже улучшает арендную доходность.

Средняя стоимость 1 м² апартаментов на конец 2023 года: Москва — 279 000 ₽, Санкт-Петербург — 235 000 ₽, Нижний Новгород — 197 000 ₽, Омск и Краснодар — 81 000 и 95 000 ₽

. Таким образом, порог входа в апартаменты площадью 25 м² в городе-миллионнике с учетом меблировки — примерно 2 300 000 ₽.

Особенности:

  • можно сдавать посуточно и в долгосрок;
  • локация и арендная доходность, как правило, лучше, чем у обычных квартир;
  • нужно заложить бюджет на ремонт и меблировку;
  • для сдачи в аренду придется оформить ИП;
  • при продаже не получится воспользоваться налоговыми вычетами.

Лейбл заголовка

Квартира

Порог входа: ������
Доходность: ��

Что можно купить. Для инвестиций подходят небольшие квартиры. И даже если бюджет позволяет, вместо условной двушки выгоднее купить две студии.

Средняя стоимость квартиры зависит от региона. Так, в Москве на вторичном рынке средняя цена — 257 000 ₽ за 1 м²

, а в Златоусте — 50 000 ₽ за 1 м²
. Купить квартиру дешевле рынка можно попытаться на торгах.

Также выгоду можно увеличить, если задействовать для первоначального взноса материнский капитал и взять льготную ипотеку по низкой ставке. А после регистрации квартиры в собственность — получить имущественный вычет. При разумном вложении доход с аренды будет перекрывать ипотечные платежи.

Порог входа с меблировкой и отделкой в городе-миллионнике — от 2 500 000 ₽.

Особенности:

  • всем знакомое и понятное вложение;
  • можно сдавать посуточно и в долгосрок;
  • можно оформить самозанятость, чтобы уплачивать налог с арендного дохода;
  • потребуются дополнительные вложения в ремонт и меблировку.

Лейбл заголовка

Паевые фонды (ЗПИФ)

Порог входа: ��
Доходность: ������

Это вариант коллективных вложений, когда через покупку паев фонда инвестируешь в объекты недвижимости. В каждом из объектов инвестор опосредованно получает небольшую долю. Чем больше паев, тем выше доля.

Некоторые фонды торгуются на бирже или на внебиржевом рынке — их можно купить и продать через брокерское приложение.

Принцип управления недвижимостью у фондов разный. Например, можно купить паи фонда, который владеет складскими помещениями, сдает их в аренду и выплачивает пайщикам дивиденды.

Еще вариант — паи фонда, который покупает объекты для перепродажи. По такому принципу, например, работает фонд «Квадратные метры», который инвестирует в жилую строящуюся недвижимость. Когда квартиры достраивают, их продают, а полученную прибыль реинвестируют в новые объекты. В итоге объем активов в портфеле компании растет — соответственно, растет и цена паев фонда. Комиссия управляющей компании 2,9% уже включена в стоимость пая. Порог входа — от 5 ₽.

Особенности:

  • можно зайти малой суммой;
  • есть возможность быстро продать паи при необходимости;
  • легко диверсифицировать вложения;
  • есть комиссия за управление;
  • для покупки некоторых фондов иногда нужен статус квалифицированного инвестора

Если хотите попробовать инвестировать в недвижимость — начните с покупки фонда «Квадратные метры»

Для этого откройте счет в Тинькофф Инвестициях или, если он у вас уже есть, купите сами несколько паев в строящемся ЖК в Москве через фонд «Квадратные метры». Когда объекты сдадут, с большой вероятностью их продадут с прибылью и инвестируют в новые перспективные объекты. Это увеличит стоимость пая, который можно в любой момент продать и получить выгоду. Статус квалифицированного инвестора для этого не нужен.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *