На какую карту можно получить налоговый вычет
Перейти к содержимому

На какую карту можно получить налоговый вычет

  • автор:

Как получить налоговый вычет за обучение, лечение и спорт

Оформить социальный налоговый вычет можно в любое время года, он не привязан к подаче деклараций о доходах. Ходить в налоговую тоже не нужно: все можно сделать онлайн.

Что такое социальный налоговый вычет

Вычет — возврат части уплаченного налога с ваших расходов на социально значимые покупки, которые были у вас за последние три года.

К социально значимым относятся траты:

на обучение;
лечение или лекарства;
спорт или отдых в лагере (применяется с 2022 года);
благотворительность;
независимую оценку квалификации;
добровольное страхование и пенсионные взносы.

Если у вас были похожие расходы за последнее время, вы можете вернуть часть потраченных денег.

К получателям вычетов есть два требования:

вы налоговый резидент РФ, то есть находитесь в России не менее 183 календарных дней в течение года;

у вас есть или был за последние три года официальный доход, то есть вы работаете по трудовому договору и получаете зарплату.

Еще правило: доходы, с которых уплачен НДФЛ, и расходы, за которые вы хотите получить вычет, учитываются только за один налоговый период. То есть вы можете подать на вычет за лечение, которое оплатили в 2020, только если в этом году работали и платили с зарплаты подоходный налог.

За какие именно траты получают социальные вычеты

Обучение. Например, за курсы английского, профессиональную переподготовку, автошколу, частный детский сад, музыкальную школу и другое образование.

Условия зависят от того, за кого получаете вычет:

за свое образование — в любой форме обучения, как очной, так и заочной или онлайн‑курс;
за образование супруга — только в очной форме и только если обучение оплачено в 2024 году и позже;
ребенку, брату или сестре до 24 лет — только в очной форме;
опекаемому до 18 лет — только в очной форме.

Лечение. Платная стоматология, операции, стационар, ДМС или ЭКО — все это подходит, чтобы получить налоговый вычет. Его можно оформить, если оплачивали лечение себе, супругу или супруге, родителям или детям, в том числе усыновленным или подопечным.

Лечение делится на обычное и дорогостоящее. Сумма вычета за обычное лечение входит в общее ограничение 120 000 ₽, максимальная сумма по расходам 2024 года и позже — 150 000 ₽. За дорогостоящее лечение можно вернуть налог со всей стоимости, но не больше уплаченного за налоговый период НДФЛ.

Для вычета обязательно, чтобы лечение проходило в российской клинике с лицензией на оказание медицинских услуг.

Спорт. Фитнес, секция или поездка в спортивный лагерь.

Вычет можно получить, если вы оплатили спортивные занятия для себя, ребенка или подопечного до 18 лет, организация или ИП включены в утвержденный перечень, а вид спорта есть в списке правительства. Этот тип вычета применяется с 1 января 2022 года.

Благотворительность. Можно оформить, если жертвовали деньги напрямую в благотворительные организации, учреждения культуры и спорта и некоторые некоммерческие организации. За пожертвование в фонд, учрежденный такой организацией, подать на вычет не получится.

Независимая оценка квалификации. Это экзамен на сертификат, который подтверждает ваши навыки в какой‑либо области, даже если в дипломе или трудовой книжке прописана другая специальность.

Добровольное страхование и пенсия. Сюда входит добровольное пенсионное страхование, взносы на накопительную часть пенсии, негосударственное пенсионное страхование и добровольное страхование жизни. Можно получить вычет, если оплатили одну из услуг для себя или близких.

Для кого можно оформить

Сколько денег можно вернуть

Максимальная сумма расходов, с которой можно получить налоговый вычет, — 120 000 ₽, поэтому можно получить до 15 600 ₽ — 13%. Для расходов с 2024 года лимит увеличен до 150 000 ₽, поэтому сэкономить на НДФЛ можно до 19 500 ₽.

Но есть исключения.

За обучение ребенка. Максимальная сумма вычета — 50 000 ₽ на обоих родителей, а для расходов с 2024 года и позже — 110 000 ₽. При этом она не входит в общую сумму 120 000 или 150 000 ₽. То есть, если оплачивали детям курсы, школу или детский сад, сможете вернуть до 6500 или 14 300 ₽ дополнительно к другим условиям социального вычета.

За благотворительные пожертвования. Сумма пожертвований, участвующих в расчете вычета, не может быть больше 25% от вашего годового дохода. То есть, даже если вы жертвуете на благотворительность весь свой официальный доход, освободить от налога получится только его четверть. Сумма входит в лимит 120 000 или 150 000 ₽.

За дорогостоящее лечение. Можно вернуть налог со всей уплаченной суммы. Эта категория считается отдельно, и ограничение в 120 000 или 150 000 ₽ на нее не распространяется.

Какой вычет положен вам

Посчитать, сколько принесут ваши траты, можно в специальном калькуляторе вычетов в Тинькофф Журнале. Введите, сколько зарабатываете и сколько за что платили, и калькулятор покажет сумму вычета.

Как получить вычет: инструкция

Оформить социальный вычет можно на сайте ФНС. Ходить в налоговую или брать справку 2-НДФЛ о зарплате не нужно. Работодатель сам подает отчет о вашем доходе в налоговую. Как правило, компании делают это до 1 апреля текущего года, но многие отправляют сведения раньше. Как только данные появятся в личном кабинете налогоплательщика, можно оформлять вычет.

Если у вас нет доходов, которые нужно задекларировать самостоятельно через 3-НДФЛ, вы можете заполнить декларацию с вычетом, когда вам удобно. В отличие от декларации о доходах, которую подают строго до 30 апреля, оформить вычет можно в любой месяц года.

Есть два способа получить вычет:

Через ФНС за предыдущие годы. Для этого нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой. Через личный кабинет налогоплательщика на заполнение уйдет несколько минут: большая часть данных уже заполнена. Деньги выплачиваются единоразово, то есть положенная вам сумма вычета сразу придет на карту.

Через работодателя в этом году. Через работодателя можно вернуть налог только за текущий год, то есть если оплатили что‑то в 2024 году и не хотите ждать. В таком случае вы не будете платить налог 13% с зарплаты, пока не наберется вся сумма вычета.

Вот пошаговая инструкция по оформлению налогового вычета через налоговую:

через Госуслуги — это самый простой вариант. Чтобы войти через Госуслуги, нужно иметь подтвержденную учетную запись. Если еще не подтверждали, через Тинькофф это можно сделать за пару минут.

авторизоваться по электронной подписи — если у вас есть личная подпись;
получить пароль в отделении ФНС.

blog image

На главной странице выберите пункт «Вычеты» → «Получить вычет». Так вы автоматически начнете заполнять декларацию 3-НДФЛ.

blog image

Выберите, за какие расходы хотите получить вычет. Например, за лечение или покупку медикаментов. Если раньше вы не пользовались личным кабинетом, вам предложат создать электронную подпись для подтверждения и отправки заявки. Она бесплатная и создается в личном кабинете налоговой: вам нужно будет только придумать пароль, которым вы будете подтверждать отправку заявления на вычет. На сайте вы увидите подробную инструкцию, как это сделать.

blog image

Выберите год, за который хотите получить вычет. Данные о доходах подтянутся сами: ваш работодатель подает документы об отчислениях.

blog image

Укажите свои расходы. Отдельно посчитайте, сколько потратили на рецептурные лекарства.

blog image

На следующем шаге увидите сумму, которую можете получить, и список банков, где, по информации налоговой, у вас есть открытые счета, на которые можно получить вычет. Также можно добавить новый счет вручную. Чтобы посмотреть реквизиты вашей карты Tinkoff Black, нажмите в приложении Тинькофф «Счет Tinkoff Black» → «Реквизиты». Скопируйте их или нажмите иконку «Поделиться», чтобы отправить себе PDF.

blog image

На последнем шаге прикрепите сканы или фото документов, которые подтверждают ваше право на вычет: договор с медицинским учреждением, справку об оплате услуг и другие. Справка 2-НДФЛ не нужна: у ФНС уже есть эти данные.

По некоторым видам социальных вычетов, если хотите получить вычет за расходы, которые были с 1 января 2024 года, достаточно взять одну справку по форме налоговой. Она заменит весь список подтверждающих документов. Ее выдает то учреждение, где вы оплачивали услуги, например стоматология или университет.

за обучение;
медицинские услуги;
физкультурно-оздоровительные услуги: фитнес, детский лагерь, секции;

страховые взносы по договорам ДМС, добровольного пенсионного страхования и добровольного страхования жизни;

пенсионные взносы по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.

Если расходы были до 2024 года, нужен полный список документов.

Какие услуги лучше оплачивать картой для получения налогового вычета

Некоторые услуги и товары эксперты рекомендуют оплачивать банковской картой, а не наличными, для получения налоговых вычетов. Например, лекарства, образовательные и медицинские услуги. Об этом рассказала замруководителя направления «Налоговая политика» ЦСР Динара Ибрагимова, передают РИА Новости.

Эксперт напомнила, что Федеральная налоговая служба (ФНС) России готовит упрощенный механизм получения социальных налоговых вычетов: чтобы получить деньги, россиянам не придется подавать никаких документов, налоговики сделают все сами на основании данных онлайн-касс.

Максимальный размер совокупных расходов, которые попадают под вычет, составляет 120 тыс. рублей. То есть налогоплательщик сможет вернуть себе 13% налога с этой суммы — 15,6 тыс. рублей.

«Применение такого подхода могут распространить и на прошлые периоды, поэтому можно уже сегодня обращать внимание на способ оплаты: если оплачивать операции, по которым можно получить налоговые вычеты по НДФЛ, с использованием банковских карт, то в будущем заявить о возврате средств будет гораздо быстрее и удобнее», — уточнила Ибрагимова.

Сейчас для получения таких вычетов требуется заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ, приложить подтверждающие документы (договоры, лицензии, чеки и так далее) и подать заявление в ФНС. С запуском упрощенной формы, в «личном кабинете» налогоплательщик сможет увидеть операции, которые оплачены банковскими картами, и выбрать те из них, по которым можно получить вычет.

Налоговый вычет

Поможем вернуть часть уплаченного НДФЛ быстро и не выходя из дома

  • владельцам пакета услуг СберПервый или Sberbank Private Banking;
  • получателям зарплаты на банковскую карту ПАО Сбербанк (перейдите в сервис через мобильное приложение СбербанкОнлайн, откройте Профиль, Бонусы и привилегии, раздел Зарплата на Сбер) ;
  • оформлен договор страхования жизни в страховой компании Сбербанк Страхование жизни.

Уведомляем вас, что с 22.01.2024 услуга по подготовке деклараций 3-НДФЛ оказывается физическим лицам при соблюдении следующих условий:

Уважаемые клиенты!
Приносим свои извинения за возможные неудобства и благодарим за понимание!
В случае необходимости наш специалист поможет вам и ответит на все возникшие вопросы
Загрузите документы
Вам придет СМС о готовности декларации
Консультант заполнит декларацию
Как это работает
Отправьте декларацию

Выберите тариф, налоговый консультант отправит декларацию в вашу инспекцию, или сделайте это самостоятельно по инструкции

Оптимальный тариф
Мы заполним за вас декларацию и дадим инструкцию по отправке в налоговую службу
Максимальный тариф

Мы заполним за вас декларацию и отправим в налоговый орган через ваш Личный кабинет налогоплательщика

У вас оформлен пакет услуг?
Content Oriented Web

Вам положен Налоговый вычет, если:

Были расходы в любой
из категорий →
Вы проживали в РФ более 183 дней в год
У Вас официальная заработная плата или другие виды доходов, с которых Вы уплачивали 13%
до 260 000 ₽ за жилье
до 390 000 ₽ за выплаченные %
до 15 600 ₽ в год
до 52 000 ₽ в год
до 15 600 ₽ в год
не более 25% от суммы годового дохода
Остались вопросы?
Оставьте заявку и наш специалист
перезвонит вам в течение 10 минут
Имущественный вычет

Предоставляется по расходам:
— на новое строительство или приобретение объекта жилой недвижимости (долей в них), земельных участков под них на территории РФ;
— на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или ИП, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение жилья, земельного участка под него на территории РФ;
— на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья, земельного участка под него.

2 000 000 максимальная сумма расходов на новое строительство или приобретение жилья, с которой будет исчисляться налоговый вычет.

В случае приобретения имущества после 1 января 2014 года предельный размер вычета применяется к расходам, понесенным на приобретение как одного, так и нескольких объектов недвижимости.
3 000 000 рублей — максимальная сумма расходов на строительство и приобретение жилья (земли под него) при погашении процентов по целевым займам (кредитам).

Ограничение суммы уплаченных по целевым займам (кредитам) процентов, принимаемых к вычету, применяется к займам (кредитам), полученным после 1 января 2014 года. Суммы уплаченных процентов по целевым займам (кредитам), полученным до 2014 года, могут быть включены в состав имущественного вычета в полном размере без каких-либо ограничений.

Если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета не в полном размере, остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования (пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ).

Принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного дома или отделку приобретенной квартиры или комнаты возможно только в том случае, если в соответствующем договоре указано приобретение незавершённых строительством жилого дома, либо квартиры или комнаты (прав на них) без отделки.

При приобретении имущества в общую долевую собственность до 1 января 2014 года размер вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долей/долями собственности.

В случае приобретения имущества после 1 января 2014 года имущественный вычет предоставляется в размере фактически произведенных расходов каждого из собственников в пределах общего установленного лимита вычета.

Получить вычет

Будут ли налоговые вычеты перечислять только на карту «МИР»?

Пользователи сети обеспокоены новостью о том, что с 1 июля все социальные выплаты от государства будут перечисляться только на карты «МИР». Нужно ли специально оформлять такую карту при получении налогового вычета?

Будут ли налоговые вычеты перечислять только на карту «МИР»?

Пользователи сети обеспокоены новостью о том, что с 1 июля все социальные выплаты от государства будут перечисляться только на карты «МИР». Нужно ли специально оформлять такую карту при получении налогового вычета?

В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» все социальные выплаты (пенсии, материнский капитал, пособия по беременности и родам и др.) должны будут перечисляться на карту «МИР». Получить выплату на карты «VISA» или «MasterCard» не получится.

Те, кто сейчас оформляет налоговые вычеты, стали уточнять, не относятся ли нововведения и к возврату по НДФЛ.

Успокоим, возврат ранее уплаченного налога — это негосударственная помощь.

При оформлении документов на вычет вы должны будете заполнить заявление на возврат налога и указать в нем реквизиты банковского счета. Не имеет значения, к какой карте привязан номер счета — деньги вам отправят по любым реквизитам . Если вы хотите получить возврат на карту «МИР» — укажите реквизиты этого счета, если перевод нужен на другую карту — укажите другой номер.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *